[資産運用] 2016年上半期振り返り

気づけば7月。

ついこの間、お正月で新年の抱負を考えてたはずなのに、もう2016年も半分が経過。

早いものです。

 

 

そんなわけで、2016年上半期を資産運用観点で振り返ってみる。

 

 

プラス面

なんといっても、インデックス投資をしっかり継続できていること。

といっても、毎月一定額をカード引き落とし設定しているので、残高不足にでもならない限り、勝手に継続できちゃうわけですが。

ちなみに、現在の積立銘柄は以下の2つ。

・<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド

・たわらノーロード 日経225

若干、外国株式の方に多めに割り当ててます。

 

マイナス面

 

ここ数年、アベノミクスにあやかって資産の評価額は堅実に増えてたわけですが、さすがに今年はこれまでのところマイナス。

TOPIXが対年末比で約-20%のところ、自分の資産評価額は-8%程度に収まってるものの、やっぱり資産が減るのは悲しいわけで。

時間を年末に戻せるなら、キャッシュ100%にして今日を迎えられたらどんなに気分がいいだろう、と無駄な妄想をしてみたり。

 

下半期の戦略

イギリスのEU離脱事件があったばかりで先行き不透明感が半端ないけど、以下3点を意識して残り半年を頑張ってみよう。

・毎月の投資信託積立は絶対継続!

・日経平均がここからさらに下がるようなら(目安は15000)、証券口座資産の増額も検討!

・個別銘柄はチャンスがあれば買いまし!

 

その結果として、奇跡の復活・プラス収支達成!

 

・・・最後はただの願望ですが。

 

 

 

 

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[資産運用] 2015年の振り返りと2016年の戦略

計画をただ立てるだけでなく、評価(と反省)が大事だなーと思うので、去年の資産運用結果を振り返ってみる。

証券口座の運用パフォーマンス

+12.4%

2014年12月末残高÷(2015年12月末時点残高-自己資金追加額)で計算。

銀行に預けたことを考えたら、十分なパフォーマンスとはいえるけど、TOPIXが「+9.9%」だったので、それは上回った程度。

まぁインデックスファンド中心の資産運用なので、当たり前といえば当たり前。

自己資金追加額は、投資信託の積立設定で毎月コツコツと継続中。

 

証券口座の運用内容

基本は、投資信託の積立設定でほったらかし。

とはいえ、それだと楽しみが少ないので、たまに株の売買を少々。

それでヒットしたものもあれば、痛手を被ったものもあり。

 

2016年の運用計画

ひきつづき、投資信託の積立設定は継続。

現状の積立銘柄は以下の2本だけ。NISA口座に積立設定。

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  • たわらノーロード 日経225

 

もう少し積立額の増額をしてもいいかなと思いつつ、最近は高値圏にある気もするので、一旦は昨年額を継続。

個別銘柄は、最近の市場傾向をふまえて、利確・損切りを早め早めを心がける。

 

なんか、戦略ともいえないレベルの内容だけど、とりあえず記録。

 

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[謹賀新年] Happy New Year 2016!

明けましておめでとうございます。今年もよろしくお願いします。

今年のテーマは、ずばり「挑戦」です。

何事にも前向きに、臆することなく、果敢に挑戦していきたいと思います。

その結果として、評価が得られれば言うことなし。

 

また、新年を記念して、ブログのテーマを変えてみました。

WordPressの標準テーマに追加された「Sixteen」。おしゃな感じでいいんじゃないかな。

以前、使ってた子テーマを使うとデザインがずれてしまうので、時間があったら直したいけど、このまま(デフォルト状態)で十分な気も。

いくつか書きたいネタがたまってるので、近日更新予定です(願望)。

 

  • メモ
    • 今年の目標
    • 昨年の資産運用結果と今年の方針
    • TOEIC結果
    • 治療の経緯

 

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[得] 気づいたら楽天会員ランクがいつの間にか最上位のダイヤモンドになってた話

楽天会員ランクの仕組み

楽天会員にはお馴染みの楽天会員ランク。

シルバー、ゴールド、プラチナ、そしてダイヤモンドと4段階に分かれている。

それぞれのランクに認定されるためには、楽天グループのサービスを利用してある一定以上のポイントを獲得する必要があり、なかなかハードルが高い。

レギュラー
ポイント対象の楽天サービスご利用で、ポイントを獲得
シルバー
過去6ヶ月で200 ポイント以上、かつ2回以上ポイントを獲得
ゴールド
過去6ヶ月で700ポイント以上、かつ7回以上ポイントを獲得
プラチナ
過去6ヶ月で2,000ポイント以上、かつ15回以上ポイントを獲得
ダイヤモンド
過去6ヶ月で4,000ポイント以上、かつ30回以上ポイントを獲得
かつ楽天カードを保有
楽天ランクアップページより)

こんな厳しい基準だと、プラチナにあがるのも中々大変、ダイヤモンドに上がるなんて相当な金額を買わないと無理だよな、なんて思っていたのですが、先日気づいたらいつの間にかダイヤモンド会員になってました。

楽天会員ランクがダイヤモンドになった訳

え?なんで?そんな高い買い物してないよ?

と不思議に思ったわけですが、ポイント獲得履歴を確認したところ、あっさり理由が判明。

昇格条件のポイントって、実は楽天カードを利用した場合にも加算されるんですね。

rakuten

知らんかったー。

楽天グループに限定してしまうと、それほどお金を使う機会が多いわけではないですが、楽天カードでの支払いであれば毎月コンスタントに発生しています。

ダイヤモンド会員になるための条件は、六ヶ月間で4000ポイント(かつ30回かつカード保有)。

楽天カードのポイント還元率は1%なので、半年で40万円、月平均だと7万弱使うだけで、ダイヤモンド会員になれる計算。

月7万って高いじゃんって思うかもだけど、自分の場合、普段の買い物はもちろん、固定費や交通費、さらには毎月の投資信託積立も一旦楽天カードを経由して購入しているので、使用金額はわりと高くなる傾向だし、たまに楽天のサービスを使った場合は、その分のポイントも別途加算されるので、気づかないうちにポイントが順調に溜まってダイヤモンド会員になってたようです。

普段の楽天カード使用額を考えると、このままダイヤモンド会員を維持するのはそれほど大変ではなさそうなので、ランク1年キープの豪華特典とやらを狙ってみたいと考えてます(実はもう半年も経過してました)。

結論

楽天ランクをあげたい人は、楽天カードでの支払いを積極的に利用するべし!

まだ持ってない人は作るべし。キャンペーンを利用してカード作れば、ボーナスポイントもらえてお得です。


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