毎回更新を楽しみにしている水瀬さんのブログにて、表題のタイトルの記事がアップされていたので、試しに自分の資産状況も確認しつつ記事にしてみました。
ポートフォリオ
理想のポートフォリオというほどではないですが、ざっくりと日本株式、日本債券、海外株式、海外債券それぞれ均等（２５％）くらいが分かりやすくて良いんじゃないかなーと思っているのですが、実際はかなり違うことが分かります（汗）
まず、現状は日本株式の割合が多すぎですね。
これは、自分がインデックス投資を始めたのはまだ最近（２０１３年くらい）で、それまでは日本株式（と外貨預金）を中心に資産運用していたので、理想とのギャップを埋めきれていないためです。
ポートフォリオを意識しだしたのも、ここ数年ですね。
毎月の積立投資にて、少しづつ海外株式の割合を増やしていこうとしてるのですが、、ペースが遅すぎなのが悩みどころです。
なお、ファンドの海さんに公開されているツールで現状のポートフォリオを確認したところ、「期待リターン：3.61%」「リスク：11:54%」となっていました。
これを理想のポートフォリオ（全クラス25%づつ）で確認すると、「期待リターン：3.67%」「リスク：9.84%」となるようです。
ふむ、なるほど。リターンがあがって、さらにリスクがぐっと下がるという予測。
できるだけ、ここに近づけていきたいところです。
2017年12月末時点の主な投資商品
楽天証券さんにて、以下のインデックスファンドを毎月一定額積立投資してます。
・たわらノーロード 日経225
・＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド
外国株式インデックスに割り当てを多くはしているのですが、理想ポートフォリオに近づけるためには、もっと外国株式クラスに振り分けないといけないとあらためて感じました。
候補としては、最近話題の「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」あたりにしょうかと。
株式クラス資産の推移
水瀬さんの新著「お金は寝かせてふやしなさい」にて公開されていた資産表に衝撃をうけたと共に、自分の資産運用の結果と見比べてみたくなり、記録が残っている2003年からの資産推移を確認してみました。
前提として、証券口座にある日本株式クラスと外国株式クラスのみを確認した結果です。
さすがに資産額までは公表できないので、元本とリスク資産（評価額）の推移のみです。
今回あらためてデータ化してみた結果を簡単に分析すると、
- リスク資産は少しづつ増えていることが見てとれる。
- 昨年度が好調すぎた面もあるが、投資元本に対してリスク資産が約２倍になった！
- 2008年のリーマンショック、2011年の東日本大震災ショックの影響は自分のリスク資産でも確認できた（水瀬さんとの親近感が勝手に高まった）。
- 全期間を通じて、元本の積み上げ額が少なすぎる。
- 2013年からは元本が短調増加していて、ちょっと気持ちいい
あたりかな。
上にも書いた通り、私がインデックス投資を本格的に始めたのは2013年（後半）からで、それまでは日本の個別株式を中心で運用してました（今もたまに売り買いしてたりするんですが）。
元本を定期的に増やすようなことはなく、貯金が増えてきたら証券口座へ追加したり、逆に2012年にはマンションの頭金にあてるために引き出したり、、、と全期間を通じて投資元本が大して増えていないのは、そういう理由です。
もっと早くから積立投資を開始できていたら、資産額も今よりもずっと大きくなっていたのではないかと妄想したりしますが、、今からでも遅くない！自分で出来る範囲で、少しづつ積み上げていこうと考えてます。
今後の投資方針
今まで同様、毎月のインデックス投資積立の継続。
さらに、理想ポートフォリオに近づけるべく、外国株式クラスの投資信託への積立額を増やす予定（収入と支出のバランスを見ながら）。
本来であれば、アセットアロケーションをすべき状況なのだとは思いますが、いきなり外国株式クラスを大幅に増やすのも無理があるので、毎月の投資額の追加にて少しづつ改善していこうかと。
後は上がりすぎている個別株式の一部売却も考えようかと（売りたい銘柄が特にないのが悩みどころ）。
去年の株式相場は好調すぎたので、今年は波乱もありそうな気がしてますが、「市場の成長」を信じて、これからも投資活動を続けていこうと思います。
水瀬さんの新著
最後に、去年読んだ本の中で一番面白かったといっても過言ではない、水瀬さんの新著を紹介。
まだ読んでない方はぜひどうぞ。
インデックス投資を始める＆続ける勇気を与えてくれます。
お金は寝かせて増やしなさい
水瀬ケンイチ
フォレスト出版 2017-12-08
売り上げランキング : 76
追記(2018/1/3)
債券を債権と間違えて書いていたので修正。普通に間違えてた。
グラフは教訓としてこのままとする（単に修正する手間が…）。